Kredyty
Inne
Polecamy
Średnia emerytura z OFE wynosi 65 złotych
Według danych Komisji Nadzoru Finansowego opublikowanych w tym tygodniu średnia wysokości emerytury wypłacanej z OFE wynosi 65,85 zł miesięcznie.
Świadczenia z OFE pobiera obecnie zaledwie 13 osób – kobiety które miały prawo przejść na emeryturę w tym roku. W marcu na wypłaty emerytur z OFE przeznaczono łącznie tylko 856,02 zł. Najwięcej pieniędzy pobiera z dwóch klientek OFE ING (ok. 170 zł miesięcznie). Najniższą emeryturę otrzymała klientka OFE Axa (19,1 zł miesięcznie).
Po 10 latach od wejścia w życie postanowień reformy emerytalnej z 1999 roku wypłacane świadczenia rozczarowują. Dlatego też pojawiły się pomysły naprawy systemu i ograniczenia kosztów obsługi kont emerytalnych przez Otwarte Fundusze Emerytalne. Przede wszystkim chodzi o pobierane obecnie 7 procentową opłatę od każdej sumy wpłaconej na konto.
Kilka miesięcy temu pojawiły się także propozycje stworzenia tak zwanych subfunduszy, bezpieczniejszych dla osób starszych i bardziej ryzykownych dla osób młodszych, skorych do inwestowania w akcje.
Poza tym kobiety przechodzące w tym roku miały możliwość zrezygnowania z OFE na rzecz wypłat świadczeń z ZUSu. W ten sposób były on w stanie uzyskać wyższe świadczenia. Całą sytuacja jest niepokojąca. Za 5 lat pierwsi mężczyźni będą mieli okazje skorzystania z reformy emerytalnej. Jeżeli wypłaty będą tak niskie, może to oznaczać kompletną klęskę przeprowadzonej reformy.
KNF opublikowała biuletyn kwartalny Rynek OFE 1/2009
Komisja Nadzoru Finansowego udostępniła w swoim serwisie internetowym publikację statystyczno – finansową dotyczącą Otwartych Funduszy Emerytalnych.
Przez pierwszy kwartał bieżącego roku do dnia 31 marca otwarte fundusze emerytalne miały 14 055 735 członków, zaś ich aktywa wyniosły 138 755 137 994,29 złotych. Według danych KNF towarzystwa emerytalne zarobiły przez trzy miesiące 2009 roku 175,7 miliona złotych. W analogicznym okresie 2008 r. towarzystwa odnotowały łączny wynik finansowy netto na poziomie 197 mln zł. Trzy największe towarzystwa odnotowały spadek wyników aż o 13 procent , z poziomu 147,5 miliona złotych do poziomu 128,2 milionów złotych.
Dane finansowe w Biuletynie obejmują informacje o portfelach inwestycyjnych funduszy, wartości jednostek rozrachunkowych oraz stóp zwrotu, a także bilanse i rachunki zysków i strat otwartych funduszy i powszechnych towarzystw emerytalnych.
Informacje o członkostwie w otwartych funduszach uwzględniają dane o liczbie członków, zmianach członkostwa, które miały miejsce w danym kwartale oraz o poziomie składek na ubezpieczenie emerytalne, które wpłynęły do funduszy. Dane podawane są w ujęciu szczegółowym - tj. dla poszczególnych podmiotów.
Większość informacji liczbowych o działalności otwartych funduszy i powszechnych towarzystw emerytalnych pochodzi ze sprawozdań finansowych przekazywanych do KNF przez nadzorowane podmioty.
W Biuletynie prezentowane są dane dzienne oraz kwartalne pochodzące ze sprawozdań niezaudytowanych.
Zmiana OFE coraz częstszym powodem skarg
Według danych opublikowanych przez Komisję Nadzoru Finansowego coraz więcej klientów skarży się na problemy ze zmianą funduszu. Przyczyną nieporozumień jest najczęściej brak wiedzy o zasadach funkcjonowania OFE.
W pierwszym kwartale tego roku do regulatora wpłynęło 877 skarg na OFE, ponad trzykrotnie więcej niż w tym samym okresie 2008 r. Wtedy było ich 269.
- Najczęściej sygnalizowane problemy związane były ze zmianą OFE po zawarciu przez członka OFE umowy członkowskiej z innym otwartym funduszem emerytalnym - tłumaczy Katarzyna Biela z biura prasowego KNF.
Problemy z transferami pomiędzy funduszami są zwykle związane z brakami formalnymi na przykład niewłaściwym wypełnieniu przez członka zawiadomienia o zmianie OFE. Zdarza się często, że dane osobowe są niepełne lub błędne, lub brakuje daty zawarcia umowy z innym OFE. Problemem bywa także opłacenie opłaty za zmianę funduszu w ciągu 24 miesięcy od momentu przystąpienia do niego.
Zdarza się także, że członkowie OFE za późno zgłaszają chęć zmiany funduszu, na przykład w ostatnich dniach przed sporządzeniem tak zwanych list transferowych. Fundusze w ten sposób nie mają szans wprowadzić na listy transferowe nazwiska z ostatniej chwili.
- Problemy opisywane przez skarżących wynikały często z braku znajomości terminów transferów, wymogów dotyczących opłat oraz zakresu danych, jakie powinny zostać zawarte w zawiadomieniu o zmianie funduszu - zwraca uwagę Biela. - Niestety wiedza członków OFE na temat funkcjonowania systemu jest bardzo niska - powiedziała.
ZUS przelało 253,1 miliona złotych na konta OFE
Biuro prasowe Zakładu Ubezpieczeń Społecznych podało, że w pierwszym majowym przelewie ZUS przekazał do otwartych funduszy emerytalnych (OFE) 253,1 mln zł w gotówce.
Łączna kwota przekazanych przez ZUS funduszom w kwietniu wyniosła 1.084,89 mln zł. Od początku 2009 roku przekazano 7.310,65 mln zł.
W całym 2008 roku ZUS przekazał do funduszy 20.505,26 mln zł w gotówce i w obligacjach.
ZUS nadal przekazuje OFE bieżące składki, natomiast zaległości były regulowane poprzez emitowane przez Ministerstwo Finansów obligacje, zgodnie z ustawą o spłacie zadłużenia wobec funduszy emerytalnych. Od początku 2009 r. proces przekazywania obligacji został zakończony.
Prace nad nowelizacją ustawy o OFE trwają
W środę projekt zmian w ustawie o Otwartych Funduszach Emerytalnych został skierowany do prac w podkomisji nadzwyczajnej.
Nowelizacja zakłada obniżenie 7 procentowego maksimum pobieranego od wartości wpłacanych przez ubezpieczonych składek przez OFE do 3,5 procent. Obniżone mają być także prowizje pobierane przez Powszechne Towarzystwa Emerytalne na zarządzanie funduszami.
Rządowe propozycje przewidują, że PTE, których aktywa nie będą przekraczały 8 mld zł, mogły pobierać za zarządzanie OFE miesięcznie 0,045 proc. wartości swoich aktywów netto. Przy aktywach od 8 mld zł do 20 mld zł będzie to miesięcznie 3,6 mln zł plus 0,04 proc. od nadwyżki ponad 8 mld zł.
Z kolei przy aktywach od 20 mld zł do 35 mld zł, miesięczna opłata wyniesie 8,4 mln zł plus 0,032 proc. od nadwyżki ponad 20 mld zł. Od aktywów w granicach od 35 mld zł do 45 mld zł będzie to 13,2 mln zł plus 0,023 proc. od nadwyżki ponad 35 mld zł miesięcznie.
Największe towarzystwa których aktywa przekroczą 45 mld zł. nie będą mogły w ogóle pobierać opłaty procentowej, a jedynie opłatę kwotową, wynoszącą 15,5 mln zł miesięcznie, niezależnie od wielkości swoich aktywów. Ma to pomóc w dywersyfikacji rynku.
Polskie instytucje nie grały na amerykańskich subprime
246,74 mld dolarów - tak gigantyczne straty zanotowało czternaście czołowych instytucji finansowych świata z związku z inwestycjami w superryzykowne pożyczki subprime. PZU i inne polskie firmy finansowe nie dały się na nie skusić, ale też nie uchroniły się przed stratami na GPW.
Polskie instytucje nie dały namówić się na subprime. KNF podaje, że inwestycje rodzimych firm finansowych w tzw. instrumenty sekurytyzacyjne, wśród których mogą być subprime, wyniosły zaledwie 22 mln zł. Tymczasem tylko Grupa PZU zarządza ponad 22 mld zł i to bez PTE.
Chociaż, jak wskazują przedstawiciele PZU, w latach 2006 - 2007 pielgrzymowali do nich przedstawiciele zagranicznych instytucji finansowych, oferując kupno perspektywicznych papierów, krajowe banki i firmy ubezpieczeniowe pozostały konserwatywne. Nie doszło więc do dramatu, choć i tak bessa na GPW ostro daje się we znaki.
Spadają zyski Banku Handlowego
Zysk netto grupy Banku Handlowego w drugim kwartale 2008 roku spadł do 169,9 mln zł z 242,1 mln zł rok wcześniej.
Zysk okazał się gorszy od oczekiwań rynku, który spodziewał się, że wyniesie on 197 mln zł. Oczekiwania ośmiu biur maklerskich co do zysku netto za II kwartał wahały się od 179 mln zł do 216 mln zł.
Wynik odsetkowy banku w II kwartale wyniósł 324,5 mln zł i okazał się zgodny z oczekiwaniami analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 330 mln zł.
Wynik z prowizji w drugim kwartale 2008 roku wyniósł 163,6 mln zł i był zgodny z szacunkami rynku, który spodziewał się 166 mln zł.
Kredyty świetnie się sprzedają u pośredników
Po wynikach za pierwsze półrocze widać, że obecny rok znów będzie rekordowy dla doradców finansowych. Wartość sprzedanych produktów finansowych szybko rośnie.
Nie zmienia się lista trzech największych firm. Open Finance, Expander i Notus dominują na rynku, przy czym ten pierwszy wciąż umacnia swoją pozycję i ucieka konkurentom.
Nie opłaca się płacić kartą na poczcie
Według Gazety Prawnej w placówkach Poczty Polskiej płatność kartą jest traktowana jak wypłata z obcego bankomatu, co w niektórych przypadkach może oznaczać więcej niż pięć złotych prowizji.
Klienci poczty na razie muszą się z tym pogodzić, ponieważ firma nie przewiduje szybkich zmian. Michał Dziewulski, specjalista Dział Informacji i Komunikacji Społecznej Poczty Polskiej mówi, że spółka chce zmienić tę sytuację, ale wiąże się to ze sporym wydatkiem.
